IT-risicomanagement onder de loep van toezichthouders

Nederlandse toezichthouders zoals DNB (De Nederlandsche Bank) en AFM (Autoriteit Financiële Markten) betrachten IT-risicomanagement als kernonderdeel van hun toezichtsactiviteiten. Voor financiële instellingen is dit niet langer een IT-departement-issue, maar een topbeheers-issue.

DNB en AFM verzenden regelmatig vragenlijsten aan banken en verzekeraars over hun IT-risicomanagement praktijken. Zij vragen gedetailleerd naar governance, risicoclassificatie, incident management, third-party management, en business continuity. De antwoorden bepalen wanneer inspecteurs on-site gaan.

Governance is waar toezichthouders scherp kijken. Zij willen zien dat de CEO, CFO en Chief Risk Officer formeel verantwoordelijk zijn voor IT-risico's, niet alleen de CTO. Bestuursverslagen moeten IT-risico's expliciet behandelen. Dit is een paradigm shift voor veel organisaties; IT is niet langer 'back office'.

Toezichthouders beoordelen hoe organisaties kritieke IT-systemen identificeren en prioritiseren. Welke systemen zijn 'critical to operations'? Als deze systemen down gaan, kan de bank zakelijk niet functioneren. Dit zijn de systemen waar meermaals extra controls nodig zijn.

Incident management is ook intens onderzocht. Wanneer cyberincidenten plaatsvinden, willen toezichthouders zien dat: (a) incidenten snel worden gedetecteerd, (b) correct worden gerapporteerd aan management en regulatoren, (c) onderzoeken snel worden uitgevoerd, en (d) lessen worden getrokken en ingebouwd.

Third-party risicomanagement is een groeiende focus. Toezichthouders erkennen dat veel IT-risico's voortkomen uit externe leveranciers. Zij controleren of organisaties adequate due diligence uitvoeren, contractuele vereisten stellen, en leveranciers monitoren.

Business continuity en disaster recovery zijn ook kritiek. Toezichthouders willen zien dat organisaties kunnen herstellen van grote IT-storingen. Dit vereist testing, scenario-planning, en investeringen in redundantie en geografische spreiding.

Het toezicht is strenger geworden door incidenten in het fintech-landschap. Breuken, ransomware-aanvallen, en serviceuitvallen hebben aangetoond dat IT-risico's finansiële stabiliteit bedreigen. Dit heeft toezicht-prioriteiten verscherpt.

Voor organisaties onder toezicht: wij helpen je IT-risicomanagement-praktijken op te bouwen of verbeteren zodat je voldoet aan toezichthouder-verwachtingen. Onze auditors hebben directe ervaring met toezicht-evaluaties. Neem contact op voor een assessment.